注冊(cè)會(huì)員200余萬(wàn)人，非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額500余億元！14名被告人獲刑
作者：淮安市清江浦區(qū)人民法院 張家成 孔冬冬 發(fā)布時(shí)間：2024-03-20 瀏覽次數(shù)：5036
近日，淮安市清江浦區(qū)法院宣判一起非法經(jīng)營(yíng)罪案件，14名被告人被判處有期徒刑五年六個(gè)月至一年不等，并處罰金二百二十萬(wàn)元至三萬(wàn)元不等，違法所得均予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。
經(jīng)審理查明，2017年10月左右，被告人文某某、何某某等人在未取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的情況下，利用實(shí)際控制的科技公司開(kāi)發(fā)具有線上信用卡套現(xiàn)、還款等資金支付結(jié)算功能的軟件APP。并招募運(yùn)營(yíng)其APP的下游代理，同時(shí)為該APP對(duì)接支付平臺(tái)，以虛構(gòu)交易的方式，為使用該APP的會(huì)員提供信用卡還款、套現(xiàn)等服務(wù)，從中賺取會(huì)員刷卡費(fèi)率與上游支付通道的費(fèi)率差。
經(jīng)鑒定統(tǒng)計(jì)，從2018年10月至2022年2月，APP總會(huì)員注冊(cè)數(shù)量為200余萬(wàn)人，被告人文某某、何某某等人通過(guò)上述方式非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額共計(jì)500余億元。被告人文某某、何某某非法獲利均為200余萬(wàn)元。被告人羅某等12人成為上述涉案軟件APP的代理，通過(guò)經(jīng)營(yíng)線上信用卡套現(xiàn)、還款等資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)非法獲取利潤(rùn)分成。
法院認(rèn)為，被告人文某某、何某某、羅某等14人違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，其中文某某、何某某、羅某等13人情節(jié)特別嚴(yán)重，被告人余某情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。被告人文某某、何某某均系主犯，被告人羅某等12人均系從犯，14名被告人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。綜合各被告人的犯罪性質(zhì)、情節(jié)及悔罪表現(xiàn)等，依法判處被告人文某某有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣二百二十萬(wàn)元；被告人何某某有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣二百一十萬(wàn)元；被告人羅某等12人有期徒刑一年至三年不等并適用緩刑，并處罰金。目前，該案判決已生效。
法官說(shuō)法：信用卡套現(xiàn)類非法經(jīng)營(yíng)案件中大部分都是通過(guò)POS機(jī)以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格等方式直接支付現(xiàn)金給持卡人，但隨著智能軟件的開(kāi)發(fā)及網(wǎng)絡(luò)支付的興起，智能代還、智能套現(xiàn)的APP開(kāi)始出現(xiàn)，其實(shí)就是利用賬單日和還款日的時(shí)間差，通過(guò)循環(huán)套現(xiàn)、重復(fù)代還的操作，達(dá)到本月賬單還清，延期到下個(gè)月的目的，在操作中APP的運(yùn)營(yíng)方會(huì)收取金額不等的費(fèi)率，從而非法獲利。這種行為不僅嚴(yán)重?cái)_亂正常的金融管理秩序，而且容易泄露消費(fèi)者個(gè)人信息，使消費(fèi)者陷入其他貸款的陷阱。
