內(nèi)容提要：近年來(lái)發(fā)生的重大涉企債務(wù)（含棄企逃債）糾紛，嚴(yán)重影響了經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展和穩(wěn)定，也進(jìn)一步加劇了法院“案多人少”矛盾。有鑒于此，江陰法院對(duì)重大涉企債務(wù)糾紛的特點(diǎn)、成因、危害進(jìn)行了專(zhuān)題調(diào)研分析，并提出建立重大涉企債務(wù)糾紛的預(yù)警機(jī)制、健全重大涉企債務(wù)糾紛協(xié)同處置機(jī)制、強(qiáng)化對(duì)重大涉企債務(wù)糾紛差異化處置機(jī)制等三項(xiàng)對(duì)策。

 

江陰地處東部沿海，各類(lèi)企業(yè)基數(shù)大、種類(lèi)多，在企業(yè)的發(fā)展過(guò)程中，由于產(chǎn)業(yè)政策、市場(chǎng)環(huán)境、經(jīng)營(yíng)決策等各種因素的疊加，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。同時(shí)，江陰市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)育較為成熟，法治化程度較高，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化引發(fā)的涉企糾紛會(huì)迅速傳導(dǎo)至司法領(lǐng)域，法院涉企債務(wù)案件的變化成為反應(yīng)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的晴雨表。近年來(lái)，江陰先后出現(xiàn)巨升紡織財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人陳某非法集資案、亞特機(jī)械制造有限公司破產(chǎn)案、徐某某、曹某某等人棄企逃債案等重大涉企債務(wù)案件，由此引發(fā)了一系列糾紛。本報(bào)告以典型案件為例證進(jìn)行分析探討，報(bào)告所稱(chēng)的重大涉企債務(wù)糾紛主要指金錢(qián)類(lèi)債務(wù)單個(gè)案件標(biāo)的額1000萬(wàn)元以上、系列案件總標(biāo)的額1000萬(wàn)元以上，或者企業(yè)法定代表人（實(shí)際控制人）棄企逃債，在本市引發(fā)重大群體性訴訟以及其他有重大影響的涉企債務(wù)案件。

 

一、近期重大涉企債務(wù)糾紛案件的新特點(diǎn)

 

蘇南地區(qū)作為民營(yíng)中小企業(yè)的聚集地之一，受2008年全球金融危機(jī)的影響,企業(yè)市場(chǎng)疲軟、資金緊張等問(wèn)題逐漸出現(xiàn)。近兩年來(lái)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍不穩(wěn)定，各種經(jīng)濟(jì)因素處在不斷的變革中，一些涉企債務(wù)糾紛的深層次問(wèn)題逐步暴露，亟需引起重視。

 

1、案件數(shù)量多、標(biāo)的額大

 

近年來(lái),重大涉企債務(wù)糾紛數(shù)量呈上升趨勢(shì)，此類(lèi)糾紛一旦爆發(fā)，往往引發(fā)大量系列案件，總標(biāo)的大。如近期受理的徐某某、曹某某等人棄企逃債案件，徐某某、曹某某實(shí)際控制及關(guān)聯(lián)企業(yè)出現(xiàn)資金鏈問(wèn)題，徐某某等人于2012年11月攜款出逃美國(guó)。銀行、小貸公司、企業(yè)職工等債權(quán)人得知該消息后先后起訴，除企業(yè)本身外，還波及為其提供擔(dān)保的相關(guān)企業(yè)和個(gè)人，造成法院案件激增，2012年12月以來(lái)，江陰法院因此先后受理系列案件700余件，涉案總標(biāo)的額約5億元，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和穩(wěn)定帶來(lái)了不良影響。

 

2、涉案法律關(guān)系復(fù)雜

 

重大涉企債務(wù)糾紛一旦發(fā)生，往往存在工資款糾紛、民間借貸（集資）糾紛、買(mǎi)賣(mài)合同糾紛、工程款糾紛、擔(dān)保合同糾紛以及法定代表人挪用或侵占公司資產(chǎn)、股東虛構(gòu)、抽逃出資糾紛等多個(gè)糾紛類(lèi)型，法律關(guān)系復(fù)雜，處理難度大。如江陰某公司在缺乏相應(yīng)資質(zhì)的情況下，開(kāi)發(fā)建設(shè)商鋪并進(jìn)行出售，涉及人數(shù)眾多、涉案金額巨大，案件涉及市政規(guī)劃、建設(shè)工程、房屋買(mǎi)賣(mài)合同關(guān)系等多種復(fù)雜法律關(guān)系。

 

3、涉案主體多

 

重大涉企債務(wù)糾紛涉及的主體往往包含多個(gè)關(guān)聯(lián)企業(yè)及其法定代表人和股東個(gè)人。部分銀行貸款時(shí)推出“聯(lián)保”制度，由于企業(yè)相互擔(dān)保，牽一發(fā)而動(dòng)全身，一旦一個(gè)企業(yè)產(chǎn)生問(wèn)題，連鎖反應(yīng)不可估量。江陰法院2011年底受理的亞特機(jī)械制造有限公司破產(chǎn)一案中，亞特公司申請(qǐng)破產(chǎn)之前共向單位和個(gè)人集資1.2億多元，涉及單位6家，個(gè)人42人，涉及集資款數(shù)額巨大，人數(shù)眾多。

 

4、糾紛爆發(fā)前難以識(shí)別

 

現(xiàn)階段企業(yè)主逃債呈突發(fā)性，加上企業(yè)融資體外循環(huán)，不在賬上反映，出事前沒(méi)有特別預(yù)兆，老板突然失蹤，引發(fā)系列糾紛。如2011年底以來(lái)江陰法院的多個(gè)人民法庭先后接到轄區(qū)鎮(zhèn)（街道）政府通報(bào)，要求針對(duì)個(gè)別企業(yè)發(fā)生的業(yè)主棄企逃債事件處理提供法律幫助。從實(shí)際情況看，考慮到維權(quán)成本、企業(yè)聲譽(yù)等原因，部分企業(yè)在產(chǎn)生債務(wù)后并不立即采取法律手段，通過(guò)訴訟救濟(jì)權(quán)利，進(jìn)入司法途徑的重大涉企糾紛僅暴露企業(yè)債務(wù)的“冰山一角”。

 

二、重大涉企糾紛產(chǎn)生的成因分析

 

1、 企業(yè)融資難

 

江陰中小企業(yè)多，此類(lèi)企業(yè)自有資金量小，而銀行貸款審核嚴(yán)格，且以盈利為目的，在貸款時(shí)都充分考慮資金的安全性，當(dāng)一個(gè)企業(yè)發(fā)展較好時(shí)，貸款就容易，當(dāng)企業(yè)需要貸款渡過(guò)難關(guān)時(shí)，往往因?yàn)檫€貸能力較弱，無(wú)法貸到款，企業(yè)若想繼續(xù)發(fā)展，只能向民間融資，甚至靠借高利貸去維持企業(yè)的運(yùn)營(yíng)。江陰民間資本充足，形成了一批專(zhuān)職放貸者，部分借款月息達(dá)到5%，企業(yè)借債后很多企業(yè)的利潤(rùn)就是讓高息占用，高息的付出直致拖垮企業(yè)，發(fā)生重大債務(wù)糾紛的企業(yè)往往有大量的民間借貸資金無(wú)法償還，甚至引發(fā)非法吸收公眾存款等犯罪行為。2011年底，長(zhǎng)涇法庭轄區(qū)發(fā)生2起企業(yè)老板因融資困難、借貸資金無(wú)法歸還導(dǎo)致自殺的極端案例。

 

2、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管乏力。

 

江陰許多企業(yè)是從上世紀(jì)70年代家庭作坊的模式開(kāi)始發(fā)展的，雖然經(jīng)過(guò)30多年的發(fā)展，但很多投資人尚未轉(zhuǎn)變觀念，還停留在家庭經(jīng)營(yíng)管理模式。生產(chǎn)資金不通過(guò)企業(yè)會(huì)計(jì)賬簿，投資人將公司的錢(qián)視為自己私人的錢(qián)，在帳外循環(huán)，隨意支用，個(gè)人及家庭的吃用開(kāi)支均來(lái)自企業(yè)資金，毫無(wú)約束。企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)處于非監(jiān)控狀態(tài)，很多企業(yè)賬目?jī)H是為了應(yīng)付稅務(wù)部門(mén)的檢查，而沒(méi)有將企業(yè)財(cái)務(wù)作為一項(xiàng)管理活動(dòng)，導(dǎo)致監(jiān)管困難。

 

3、行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)增大。

 

近年來(lái)，江陰在傳統(tǒng)的紡織、鋼鐵、化工等工業(yè)基礎(chǔ)上謀求轉(zhuǎn)型升級(jí)，企業(yè)轉(zhuǎn)型過(guò)程中在轉(zhuǎn)型升級(jí)過(guò)程中，不可避免地遇到諸如宏觀環(huán)境不確定、融資難、創(chuàng)新力不足、稅費(fèi)負(fù)擔(dān)重、人才短缺等問(wèn)題，當(dāng)前民營(yíng)企業(yè)遇到這些風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，由于企業(yè)自救能力不足，又缺乏外力的支持，導(dǎo)致不少本來(lái)很有前景的民營(yíng)企業(yè)在轉(zhuǎn)型升級(jí)過(guò)程中夭折。例如：在企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)過(guò)程中投資了多家光伏行業(yè)，目前正遭遇行業(yè)寒冬，形勢(shì)不容樂(lè)觀；近期禽流感疫情爆發(fā)，對(duì)家禽養(yǎng)殖、零售業(yè)帶來(lái)行業(yè)性巨大沖擊，由此引發(fā)的糾紛可能會(huì)迅速傳導(dǎo)整個(gè)行業(yè)。

 

4、資本原始積累后移民。

 

由于面臨著國(guó)內(nèi)諸多不確定的政治經(jīng)濟(jì)因素，以及對(duì)高質(zhì)量生活、優(yōu)質(zhì)環(huán)境、子女教育等方面的考慮，不少企業(yè)主、甚至金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，借海外投資的名義不斷轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。部分中小企業(yè)主用實(shí)業(yè)做抵押，獲得貸款后去海外投資移民，也有企業(yè)主事先把資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到海外，等時(shí)機(jī)“成熟”即宣告破產(chǎn)，“裸商”的出現(xiàn)，給經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展帶來(lái)了極大危害。

 

三、重大涉企糾紛對(duì)法院工作的挑戰(zhàn)

 

1、“案多人少”矛盾加劇

 

重大涉企債務(wù)案件幾乎都涉及財(cái)產(chǎn)保全，承辦法官疲于奔波，大量時(shí)間用在采取保全措施，進(jìn)行查封、扣押等工作，沒(méi)有時(shí)間開(kāi)庭審理案件，未結(jié)案數(shù)量居高不下。審理中財(cái)產(chǎn)線(xiàn)索難找，資產(chǎn)難查，評(píng)估拍賣(mài)費(fèi)時(shí)費(fèi)力，變現(xiàn)困難，造成矛盾積累。

 

2、 企業(yè)主逃債導(dǎo)致審理難、執(zhí)行難

 

債務(wù)人逃債下落不明的情況時(shí)有發(fā)生，這導(dǎo)致法院不得不通過(guò)公告送達(dá)法律文書(shū)，增加了辦案周期。因被告未到庭，加上企業(yè)管理混亂，財(cái)務(wù)賬冊(cè)不全，法院認(rèn)定事實(shí)難度加大，且無(wú)法通過(guò)調(diào)解結(jié)案。在執(zhí)行程序中，下落不明的被告往往無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，或者已提前轉(zhuǎn)移、隱藏了財(cái)產(chǎn)，導(dǎo)致法院執(zhí)行難。

 

3、 維穩(wěn)壓力增大

 

債務(wù)人資產(chǎn)大多已在銀行進(jìn)行抵押，一些資產(chǎn)還做了二次抵押，而企業(yè)賬戶(hù)基本沒(méi)有現(xiàn)金存在，債權(quán)人在銀行等有抵押權(quán)的債務(wù)清償后所剩無(wú)幾。不少債權(quán)人為避免贏了官司拿不到錢(qián)，不愿意走訴訟途徑，而向政府部門(mén)施加壓力。2012年下半年，江陰某寺廟建設(shè)中，因建設(shè)單位拖欠工程款，涉及涉一、二級(jí)承建單位約32家，供應(yīng)商近百家，農(nóng)民工1000多名，10多家施工方代表至政府上訪，影響到社會(huì)穩(wěn)定。

 

4、 刑民案件交織

 

重大涉企債務(wù)案件中往往存在非法吸收公眾存款、股東虛假出資或抽逃出資，公司實(shí)際控制人挪用侵占公司資金，隨意領(lǐng)用公司資金后不結(jié)算，偷逃稅等犯罪活動(dòng)。以民間借貸為幌子掩蓋其行為的非法性，使得民事法律關(guān)系和刑事法律關(guān)系交織在一起。這些系列案件中，也有債權(quán)人提出認(rèn)為借款人存在集資詐騙，要求公安機(jī)關(guān)處理的，但罪與非罪界限比較模糊，加上集資時(shí)間長(zhǎng)，賬冊(cè)不全，支付手續(xù)不規(guī)范。法院雖然懷疑當(dāng)事人涉嫌非法集資犯罪，但沒(méi)有確實(shí)的證據(jù)予以證明，很難做出是否移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈臎Q定。

 

四、重大涉企案件有效處置機(jī)制的構(gòu)建

 

1、建立健全重大涉企債務(wù)糾紛的預(yù)警機(jī)制

 

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展減弱了政府的調(diào)控能力，但一旦社會(huì)矛盾糾紛集中引發(fā)，甚至影響社會(huì)穩(wěn)定時(shí)，政府不得不出面干預(yù)。為此，對(duì)于重大債務(wù)涉訴企業(yè)，有必要建立預(yù)警機(jī)制，為防范風(fēng)險(xiǎn)和提前獲得決策信息打下基礎(chǔ)。通過(guò)組建專(zhuān)門(mén)的預(yù)警機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)分工協(xié)作，收集整理有用信息：稅務(wù)、工商部門(mén)識(shí)別企業(yè)拖欠稅費(fèi)或有偷逃稅收情況，每月銷(xiāo)售收入過(guò)低等企業(yè)非正常現(xiàn)象；勞動(dòng)監(jiān)察部門(mén)識(shí)別企業(yè)有拖欠工人工資、未與工人簽訂勞動(dòng)合同、停產(chǎn)等現(xiàn)象；金融辦、銀行等機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)企業(yè)延遲還貸、付息，產(chǎn)值無(wú)明顯變化，但短時(shí)間內(nèi)大量融資現(xiàn)象；法院通過(guò)開(kāi)發(fā)相應(yīng)的軟件，進(jìn)行非正常案件的識(shí)別提醒（如債務(wù)類(lèi)案件涉案標(biāo)的在1000萬(wàn)元以上，短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)系列訴訟等），并對(duì)類(lèi)信息積極整理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉企債務(wù)糾紛異常案件。對(duì)各職能部門(mén)匯總的信息，預(yù)警機(jī)構(gòu)分析研判后，形成信息通報(bào)，供政府參考及各部門(mén)信息共享。

 

2、建立健全重大涉企糾紛的協(xié)同處置機(jī)制

 

通過(guò)預(yù)警機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)主潛逃、或拖欠集體工資等情況后，建立協(xié)同處置機(jī)制是妥善處置糾紛的關(guān)鍵。重大涉企糾紛一旦形成，應(yīng)有政府牽頭，成立專(zhuān)門(mén)的處置糾紛工作領(lǐng)導(dǎo)小組。由法院、公安、勞動(dòng)監(jiān)察部門(mén)、信訪、司法、商貿(mào)、街道（鎮(zhèn)）等有關(guān)部門(mén)作為小組成員，明確各部門(mén)的工作職責(zé)：法院部門(mén)負(fù)責(zé)提前介入，保全企業(yè)財(cái)產(chǎn)，控制局勢(shì)，避免事態(tài)的擴(kuò)大化；公安對(duì)涉嫌犯罪的，應(yīng)落實(shí)好限制出國(guó)出境等邊控措施，并使用通緝手段，將犯罪嫌疑人羈押歸案，便于糾紛處理；商貿(mào)、工業(yè)園區(qū)負(fù)責(zé)排查摸底，進(jìn)一步掌握停產(chǎn)倒閉企業(yè)情況和涉困企業(yè)的各項(xiàng)信息，筑好聯(lián)保單位的防火墻；街道（鎮(zhèn)）、社區(qū)、行業(yè)協(xié)會(huì)、信訪等部門(mén)，要做好當(dāng)事人的引導(dǎo)工作，能夠解決的依法合理解決；人事勞動(dòng)部門(mén)做好涉企的資料整理，統(tǒng)計(jì)欠薪情況，加大欠薪案件的追討和仲裁工作，同時(shí)引導(dǎo)失業(yè)人員積極應(yīng)對(duì)、分流，在本轄區(qū)同類(lèi)企業(yè)迅速實(shí)現(xiàn)再就業(yè)。

 

3、強(qiáng)化對(duì)重大涉企債務(wù)糾紛差異化處置的司法措施

 

案件審理前，對(duì)企業(yè)進(jìn)行調(diào)查摸底，初步查清涉訴企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率、企業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)性質(zhì)、當(dāng)前經(jīng)營(yíng)狀況（市場(chǎng)前景）、轄區(qū)政府意見(jiàn)等內(nèi)容，結(jié)合企業(yè)的涉訴案由，識(shí)別重大涉企案件糾紛。對(duì)于股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛、產(chǎn)品質(zhì)量糾紛、事故損害賠償糾紛等，應(yīng)界定為正常涉訴糾紛。除此之外，應(yīng)界定為重大涉企債務(wù)，說(shuō)明企業(yè)已經(jīng)陷入債務(wù)危機(jī)，對(duì)該類(lèi)糾紛應(yīng)按不同情形區(qū)別處置。

 

一是企業(yè)債務(wù)以到期金融債務(wù)為主，企業(yè)規(guī)模較大且科技含量高、發(fā)展前景較好，政府有強(qiáng)烈挽救意愿的，法院通過(guò)專(zhuān)報(bào)形式向市委市政府報(bào)告，由市政府組織召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究制定會(huì)議紀(jì)要，確定挽救方案。二是企業(yè)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，且運(yùn)轉(zhuǎn)正常，因宏觀調(diào)控等因素暫時(shí)出現(xiàn)資金困難，但債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)仍能控制的，或者企業(yè)負(fù)債率較低且規(guī)模較大的，法院維持寬緩的財(cái)產(chǎn)保全措施，通過(guò)調(diào)解、和解延長(zhǎng)債務(wù)履行期，幫助企業(yè)渡過(guò)資金難關(guān)。三是企業(yè)負(fù)債率較高且主營(yíng)產(chǎn)業(yè)無(wú)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，或者涉訴企業(yè)屬于印染、電鍍、化工、扣板等重點(diǎn)淘汰行業(yè)，視情追加財(cái)產(chǎn)保全措施，及時(shí)判決，引導(dǎo)企業(yè)有序退出市場(chǎng)。四是企業(yè)嚴(yán)重資不抵債或企業(yè)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)惡意逃避債務(wù)（企業(yè)主“跑路”），可能引發(fā)群體性糾紛的，及時(shí)采取封查、扣押等保全措施，全面查控企業(yè)資產(chǎn)，依法引導(dǎo)工人有序進(jìn)入仲裁、訴訟的司法軌道，及時(shí)審理結(jié)案，多方籌措資金支付工人工資，確保社會(huì)穩(wěn)定。